Soy Eduardo Estallo, asesor financiero registrado en la CNMV. Ayudo a familias, empresarios y profesionales de Madrid a ordenar y hacer crecer su patrimonio con asesoramiento patrimonial personalizado, seleccionando fondos de todo el mercado.
Madrid concentra directivos, empresa familiar y profesionales liberales con decisiones patrimoniales de calado: qué hacer con la liquidez de una venta, cómo planificar el relevo, cómo invertir sin asumir riesgos que no tocan. Ahí es donde aporta un asesor que mira solo por tu interés.
Selecciono los fondos uno a uno entre todo el mercado, según tu horizonte, tu fiscalidad y tu tolerancia real al riesgo. Sin cartera modelo repartida en serie. La estrategia se diseña para ti, no para encajarte en una plantilla.
Patrimonios a partir de 300.000 euros que han llegado a un punto en el que improvisar sale caro. Si tienes capital que gestionar con criterio, hablamos.
Reunión inicial sin compromiso, presencial en Madrid o por videollamada si lo prefieres. El nivel de cercanía y seguimiento es el mismo en los dos casos.
Las consultas que más nos llegan desde Madrid se repiten: cómo diversificar cuando gran parte del patrimonio está en acciones o stock options de la propia compañía, qué hacer con la liquidez de la venta de una empresa, cuánto hace falta para dejar de trabajar antes de los 60 y herencias que hay que ordenar entre varios hermanos. Son decisiones que se toman una vez y condicionan la década siguiente.
Desde 300.000 euros. Por debajo de esa cifra, el seguimiento personalizado que hacemos no le sale a cuenta al cliente. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo valoramos sin compromiso.
No es obligatorio. La primera reunión puede ser por videollamada o presencial cuando coincidimos en Madrid. El seguimiento posterior es el mismo en los dos casos.
Trabajamos con arquitectura abierta: seleccionamos entre los fondos de gestoras nacionales e internacionales disponibles en el mercado, no un catálogo cerrado. El coste para ti es el mismo que contratando ese fondo en cualquier otra comercializadora.
Es lo habitual. Revisamos qué tienes, qué comisiones estás pagando y qué encaja con tu plan. En España el traspaso entre fondos de inversión no tributa mientras no reembolses, así que reordenar una cartera no tiene por qué implicar una factura fiscal.
Madrid concentra sedes corporativas, despachos, fondos y una alta proporción de directivos con retribución variable, acciones y planes de incentivos. En nuestras reuniones vemos profesionales con ingresos muy altos y poco tiempo, empresarios que se trasladan a la Comunidad por su fiscalidad, patrimonios con mucho peso inmobiliario y familias que han recibido una herencia o una donación. La decisión habitual es convertir ese patrimonio en un plan que no dependa de la nómina.
Actualmente la Comunidad de Madrid bonifica al 100 % el Impuesto sobre el Patrimonio, aunque los patrimonios netos superiores a 3 millones de euros tributan por el impuesto estatal a las grandes fortunas, que sigue vigente. En Sucesiones y Donaciones, cónyuge, hijos y padres tienen una bonificación del 99 %, y hermanos, sobrinos y tíos del 25 %. Conviene revisar cada año, porque las normas cambian. No hacemos asesoramiento fiscal; coordinamos con tu asesor fiscal.
Trabajamos por videollamada y también en persona cuando lo acordamos. Nuestra oficina está en Huesca; el seguimiento es el mismo en los dos casos.
Desde 300.000 euros. Por debajo, el seguimiento que hacemos no compensa al cliente. Invertir conlleva riesgo, y por eso empezamos por tu situación, no por el producto. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo vemos.
Sí. Trabajamos por videollamada con clientes en toda España y nos desplazamos a Madrid cuando la reunión lo merece.