Quiero vender mi empresa en los próximos años, pero no sé si lo estoy preparando bien

Quiero vender mi empresa en unos años. ¿Lo estoy preparando bien?

Esa pregunta fue la que llevó a Marta a Quality Finance.

Marta, 49 años. Socia fundadora de consultora tecnológica. Barcelona.

Lleva 18 años construyendo una consultora de transformación digital con otros dos socios. Su participación del 40% está valorada hoy en torno a 1,5M€. Quiere vender en los próximos 3-4 años y retirarse a los 55.

Pero no tenía ni idea de si lo estaba haciendo bien.

Su situación cuando llegó a Quality Finance:

• Participación del 40% en una SL valorada en ~1,5M€
• Salario de 120.000€/año como directora general
• Patrimonio financiero personal de 380.000€ en fondos y depósitos
• Sin estructura clara para la operación de venta
• Sin plan de vida para los años posteriores

Su mayor duda era si cuando llegara el momento tendría que pagar más de lo necesario en impuestos, o si la empresa estaría bien posicionada para una buena valoración.

"Lo que no quiero es trabajar 20 años para construir algo y luego entregarlo mal."

¿Qué hicimos juntos?

1. Simulación de escenarios de salida

‍Calculamos el resultado neto después de impuestos en tres escenarios: venta baja (1,2M€), media (1,5M€) y alta (2M€). Estructuramos la operación para tributar al tipo de las ganancias patrimoniales (23-28%) en lugar del tipo marginal del IRPF.

2. Preparación de la empresa para la venta

‍Identificamos los factores que más influyen en la valoración: recurrencia de ingresos, dependencia de personas clave, concentración de clientes. Le dimos un plan de acción para los próximos 2 años.

3. Optimización fiscal previa a la venta

‍Revisamos si tenía sentido crear una sociedad holding antes de la operación para diferir el impacto fiscal y reinvertir el capital con mayor eficiencia.

4. Plan de vida post-venta

‍Calculamos cuánto necesita para mantener su nivel de vida sin trabajar, qué rentabilidad necesita generar su patrimonio y qué estructura de inversión es la más adecuada para los primeros años post-venta.

Marta tiene ahora un plan claro para los próximos 4 años: cómo preparar la empresa, cuándo vender, cómo tributar y cómo invertir el resultado. Por primera vez, la salida no le genera ansiedad sino expectativa.

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