Soy Eduardo Estallo, asesor financiero registrado en la CNMV. Ayudo a familias, empresarios y profesionales de Valencia a ordenar y hacer crecer su patrimonio con asesoramiento patrimonial personalizado, seleccionando fondos de todo el mercado.
Valencia concentra empresa familiar, profesionales liberales y directivos con decisiones patrimoniales de calado: qué hacer con la liquidez de una venta, cómo planificar el relevo, cómo invertir sin asumir riesgos que no tocan. Ahí es donde aporta un asesor que mira solo por tu interés.
Selecciono los fondos uno a uno entre todo el mercado, según tu horizonte, tu fiscalidad y tu tolerancia real al riesgo. Sin cartera modelo repartida en serie. La estrategia se diseña para ti, no para encajarte en una plantilla.
Patrimonios a partir de 300.000 euros que han llegado a un punto en el que improvisar sale caro. Si tienes capital que gestionar con criterio, hablamos.
Reunión inicial sin compromiso, presencial en Valencia o por videollamada si lo prefieres. El nivel de cercanía y seguimiento es el mismo en los dos casos.
Las consultas que más nos llegan desde Valencia se repiten: qué hacer con la liquidez de la venta de una empresa, cómo planificar el relevo generacional del negocio familiar, cuánto hace falta para jubilarse sin bajar el nivel de vida y herencias que hay que ordenar entre varios hermanos. Son decisiones que se toman una vez y condicionan la década siguiente.
Desde 300.000 euros. Por debajo de esa cifra, el seguimiento personalizado que hacemos no le sale a cuenta al cliente. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo valoramos sin compromiso.
No es obligatorio. La primera reunión puede ser por videollamada o presencial cuando coincidimos en Valencia. El seguimiento posterior es el mismo en los dos casos.
Trabajamos con arquitectura abierta: seleccionamos entre los fondos de gestoras nacionales e internacionales disponibles en el mercado, no un catálogo cerrado. El coste para ti es el mismo que contratando ese fondo en cualquier otra comercializadora.
Es lo habitual. Revisamos qué tienes, qué comisiones estás pagando y qué encaja con tu plan. En España el traspaso entre fondos de inversión no tributa mientras no reembolses, así que reordenar una cartera no tiene por qué implicar una factura fiscal.
Valencia es puerto, industria y empresa familiar: automoción y su industria auxiliar, agroalimentación y cítricos, mueble, cerámica en la provincia vecina y un sector inmobiliario y turístico muy activo. En nuestras reuniones vemos empresarios de segunda generación que preparan el relevo, profesionales liberales con ahorro sin estrategia y familias con inmuebles en la costa. La decisión más frecuente es qué hacer con la liquidez tras vender la empresa o un inmueble.
Actualmente la Comunitat Valenciana aplica en el Impuesto sobre el Patrimonio un mínimo exento de 1.000.000 de euros, con una subida anunciada para próximos ejercicios. En Sucesiones y Donaciones, cónyuge, hijos, padres y abuelos tienen una bonificación del 99 %, y para hermanos, tíos y sobrinos se ha introducido una bonificación progresiva. Conviene revisar cada año, porque estas medidas se han modificado varias veces. No hacemos asesoramiento fiscal; coordinamos con tu asesor fiscal.
Trabajamos por videollamada y también en persona cuando lo acordamos. Nuestra oficina está en Huesca; el seguimiento es el mismo en los dos casos.
Desde 300.000 euros. Por debajo, el seguimiento que hacemos no compensa al cliente. Invertir conlleva riesgo, y por eso empezamos por tu situación, no por el producto. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo vemos.
Sí. La reunión inicial puede ser presencial en la Comunitat cuando lo acordamos y el seguimiento habitual es por videollamada.