Soy Eduardo Estallo, asesor financiero registrado en la CNMV. Ayudo a familias, empresarios y profesionales de Zaragoza a ordenar y hacer crecer su patrimonio con asesoramiento patrimonial personalizado, seleccionando fondos de todo el mercado.
Zaragoza concentra empresa familiar, profesionales liberales y directivos con decisiones patrimoniales de calado: qué hacer con la liquidez de una venta, cómo planificar el relevo, cómo invertir sin asumir riesgos que no tocan. Ahí es donde aporta un asesor que mira solo por tu interés.
Selecciono los fondos uno a uno entre todo el mercado, según tu horizonte, tu fiscalidad y tu tolerancia real al riesgo. Sin cartera modelo repartida en serie. La estrategia se diseña para ti, no para encajarte en una plantilla.
Patrimonios a partir de 300.000 euros que han llegado a un punto en el que improvisar sale caro. Si tienes capital que gestionar con criterio, hablamos.
Reunión inicial sin compromiso, presencial en Zaragoza o por videollamada si lo prefieres. El nivel de cercanía y seguimiento es el mismo en los dos casos.
Las consultas que más nos llegan desde Zaragoza se repiten: qué hacer con el dinero de la venta de una empresa, cómo planificar el relevo generacional del negocio familiar, cuánto hace falta para jubilarse sin bajar el nivel de vida y herencias que hay que ordenar entre varios hermanos. Son decisiones que se toman una vez y condicionan la década siguiente.
Desde 300.000 euros. Por debajo de esa cifra, el seguimiento personalizado que hacemos no le sale a cuenta al cliente. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo valoramos sin compromiso.
No es obligatorio. La primera reunión puede ser presencial en Zaragoza o por videollamada, como prefieras. El seguimiento posterior es el mismo en los dos casos.
Trabajamos con arquitectura abierta: seleccionamos entre los fondos de gestoras nacionales e internacionales disponibles en el mercado, no un catálogo cerrado. El coste para ti es el mismo que contratando ese fondo en cualquier otra comercializadora.
Es lo habitual. Revisamos qué tienes, qué comisiones estás pagando y qué encaja con tu plan. En España el traspaso entre fondos de inversión no tributa mientras no reembolses, así que reordenar una cartera no tiene por qué implicar una factura fiscal.
Zaragoza es una capital industrial y logística: automoción y su industria auxiliar, plataformas logísticas, agroalimentación y una universidad que genera profesionales muy cualificados. En nuestras reuniones aparecen directivos con retribución variable, empresarios de segunda y tercera generación y profesionales liberales con patrimonio repartido entre inmuebles, participaciones y liquidez sin plan. La decisión que más se repite es qué hacer con el capital tras vender o traspasar la empresa familiar.
Actualmente Aragón no bonifica el Impuesto sobre el Patrimonio: el mínimo exento es de 700.000 euros y la tarifa llega al 3,5 %. En Sucesiones, cónyuge e hijos disponen de una reducción de hasta 500.000 euros de base, y el Gobierno autonómico ha anunciado extender la bonificación del 99 % a hijos mayores de 21 años, ascendientes y cónyuge, así que conviene revisar cada año en qué punto está esa medida. No hacemos asesoramiento fiscal; coordinamos con tu asesor fiscal.
Trabajamos por videollamada y también en persona cuando lo acordamos. Nuestra oficina está en Huesca; el seguimiento es el mismo en los dos casos.
Desde 300.000 euros. Por debajo, el seguimiento que hacemos no compensa al cliente. Invertir conlleva riesgo, y por eso empezamos por tu situación, no por el producto. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo vemos.
Sí. Planificamos con tiempo la operación y, tras la venta, el destino del capital, coordinados con tus asesores fiscal y legal.