Soy Eduardo Estallo, asesor financiero registrado en la CNMV. Ayudo a familias, empresarios y profesionales de Sevilla a ordenar y hacer crecer su patrimonio con asesoramiento patrimonial personalizado, seleccionando fondos de todo el mercado.
Sevilla concentra empresa familiar, profesionales liberales y directivos con decisiones patrimoniales de calado: qué hacer con la liquidez de una venta, cómo planificar el relevo, cómo invertir sin asumir riesgos que no tocan. Ahí es donde aporta un asesor que mira solo por tu interés.
Selecciono los fondos uno a uno entre todo el mercado, según tu horizonte, tu fiscalidad y tu tolerancia real al riesgo. Sin cartera modelo repartida en serie. La estrategia se diseña para ti, no para encajarte en una plantilla.
Patrimonios a partir de 300.000 euros que han llegado a un punto en el que improvisar sale caro. Si tienes capital que gestionar con criterio, hablamos.
Reunión inicial sin compromiso por videollamada, con el mismo nivel de cercanía y seguimiento que tendrías en una reunión presencial.
Las consultas que más nos llegan desde Sevilla se repiten: qué hacer con la liquidez de la venta de una empresa, cómo planificar el relevo generacional del negocio familiar, cuánto hace falta para jubilarse sin bajar el nivel de vida y herencias que hay que ordenar entre varios hermanos. Son decisiones que se toman una vez y condicionan la década siguiente.
Desde 300.000 euros. Por debajo de esa cifra, el seguimiento personalizado que hacemos no le sale a cuenta al cliente. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo valoramos sin compromiso.
En remoto, con la misma cercanía: videollamada para la primera reunión y para el seguimiento, y teléfono directo cuando lo necesites. La distancia no cambia el nivel de atención.
Trabajamos con arquitectura abierta: seleccionamos entre los fondos de gestoras nacionales e internacionales disponibles en el mercado, no un catálogo cerrado. El coste para ti es el mismo que contratando ese fondo en cualquier otra comercializadora.
Es lo habitual. Revisamos qué tienes, qué comisiones estás pagando y qué encaja con tu plan. En España el traspaso entre fondos de inversión no tributa mientras no reembolses, así que reordenar una cartera no tiene por qué implicar una factura fiscal.
Sevilla combina aeronáutica, ingeniería, agroalimentación con el olivar y el aceite, turismo, universidad y administración pública. En nuestras reuniones vemos ingenieros y directivos con ahorro acumulado, empresarios familiares del campo y la distribución que preparan la sucesión, profesionales liberales con patrimonio inmobiliario y familias con herencias repartidas entre varios hermanos. La decisión que más se repite es cómo dar rentabilidad ordenada a un dinero que lleva años parado.
Actualmente Andalucía bonifica al 100 % el Impuesto sobre el Patrimonio, aunque los patrimonios netos superiores a 3 millones de euros tributan por el impuesto estatal a las grandes fortunas, que sigue vigente. En Sucesiones, cónyuge e hijos disponen de una reducción de 1.000.000 de euros y de una bonificación del 99 % sobre la cuota restante; en Donaciones la bonificación del 99 % exige escritura pública. Conviene revisar cada año. No hacemos asesoramiento fiscal; coordinamos con tu asesor fiscal.
Trabajamos por videollamada y también en persona cuando lo acordamos. Nuestra oficina está en Huesca; el seguimiento es el mismo en los dos casos.
Desde 300.000 euros. Por debajo, el seguimiento que hacemos no compensa al cliente. Invertir conlleva riesgo, y por eso empezamos por tu situación, no por el producto. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo vemos.
Sí. Trabajamos con clientes en toda la comunidad por videollamada y nos desplazamos cuando la reunión lo merece.