Soy Eduardo Estallo, asesor financiero registrado en la CNMV. Acompaño a familias y profesionales de Logroño y La Rioja en la gestión de su patrimonio con un modelo transparente: seleccionamos fondos de todo el mercado y cobramos por el servicio.
Trabajo desde Huesca, a un paso de La Rioja, así que combinar el trato cercano con una selección de fondos de todo el mercado que no siempre encuentras en la oficina de siempre es sencillo. Conozco bien el perfil de cliente de la zona: empresa familiar, patrimonio agroindustrial y profesionales que quieren rentabilizar su ahorro sin sustos.
Elijo los fondos uno a uno entre toda la oferta del mercado, en función de tu situación concreta. Ni cartera modelo en serie ni catálogo de una sola casa. La flexibilidad es la que marca la diferencia a largo plazo.
Patrimonios desde 300.000 euros en momentos que piden criterio: una herencia, una venta, la jubilación o liquidez parada que pierde valor cada año.
Primera reunión sin compromiso, presencial o por videollamada. La cercanía la marca el seguimiento, no los kilómetros.
Las consultas que más nos llegan desde Logroño y La Rioja se repiten: qué hacer con la liquidez de la venta de una empresa o de una explotación agroindustrial, cómo planificar el relevo generacional del negocio familiar, cuánto hace falta para jubilarse sin bajar el nivel de vida y dinero parado en el banco perdiendo poder adquisitivo. Son decisiones que se toman una vez y condicionan la década siguiente.
Desde 300.000 euros. Por debajo de esa cifra, el seguimiento personalizado que hacemos no le sale a cuenta al cliente. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo valoramos sin compromiso.
No es obligatorio. Trabajamos desde Huesca, a un paso de La Rioja, así que la primera reunión puede ser presencial o por videollamada, como prefieras. El seguimiento posterior es el mismo en los dos casos.
Trabajamos con arquitectura abierta: seleccionamos entre los fondos de gestoras nacionales e internacionales disponibles en el mercado, no un catálogo cerrado. El coste para ti es el mismo que contratando ese fondo en cualquier otra comercializadora.
Es lo habitual. Revisamos qué tienes, qué comisiones estás pagando y qué encaja con tu plan. En España el traspaso entre fondos de inversión no tributa mientras no reembolses, así que reordenar una cartera no tiene por qué implicar una factura fiscal.
La Rioja vive del vino y de lo que lo rodea: bodegas familiares, viñedo, industria auxiliar, agroalimentación y el calzado de Arnedo. En Logroño vemos familias bodegueras que preparan el relevo, empresarios que han vendido participaciones y profesionales liberales con ahorro sin destino claro. La decisión más frecuente es cómo dar liquidez a un patrimonio muy concentrado en tierra y bodega sin perder el control de la empresa.
Actualmente La Rioja bonifica al 99 % Sucesiones y Donaciones para cónyuge, hijos y padres sin límite de base, lo que facilita mucho la planificación del relevo. En el Impuesto sobre el Patrimonio tiene aprobada una bonificación general que, mientras siga vigente el impuesto estatal a las grandes fortunas, no se aplica en la práctica a los patrimonios netos superiores a 3 millones de euros. Conviene revisar cada año. No hacemos asesoramiento fiscal; coordinamos con tu asesor fiscal.
Trabajamos por videollamada y también en persona cuando lo acordamos. Nuestra oficina está en Huesca; el seguimiento es el mismo en los dos casos.
Desde 300.000 euros. Por debajo, el seguimiento que hacemos no compensa al cliente. Invertir conlleva riesgo, y por eso empezamos por tu situación, no por el producto. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo vemos.
Sí. Ordenamos el patrimonio financiero alrededor de la bodega, planificamos la liquidez y el relevo, coordinados con tu asesor fiscal.