He vendido mi empresa y ahora tengo más dinero del que he gestionado en mi vida.
Eso fue exactamente lo que le pasó a Roberto.
Roberto, 54 años. Empresario industrial. Zaragoza.
Después de 25 años al frente de una empresa de fabricación de componentes de automoción, recibió una oferta de un fondo de private equity. Precio de venta: 2,8M€.
El día de la firma tenía más dinero en cuenta que en toda su vida anterior. Y no tenía ni idea de qué hacer con él.
Su situación cuando llegó a Quality Finance:
Había hablado con varios bancos. Todos le querían vender sus propios productos. Un abogado amigo suyo le recomendó Quality Finance:
"Con ellos no te van a colocar nada. Te van a explicar exactamente qué tiene sentido para tu situación."
¿Qué hicimos juntos?
1. Planificación fiscal inmediataEstructuramos la reinversión para aplazar parte del IRPF y reducir la factura fiscal del año de la venta. Ahorro fiscal estimado en el primer año: más de 280.000€.
2. Arquitectura patrimonialDefinimos la estructura óptima entre patrimonio personal y una sociedad holding para gestionar la inversión con mayor eficiencia fiscal a largo plazo.
3. Cartera por capas
4. Planificación sucesoriaCon ese nivel de patrimonio, una herencia sin planificar puede generar un coste fiscal enorme para sus hijos. Diseñamos una estructura que minimiza ese impacto desde el primer día.
Roberto pasó de tener 2,8M€ parados en cuenta a tener una estrategia patrimonial estructurada en 6 semanas. Por primera vez desde la venta, sintió que tenía el control.
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