Soy Eduardo Estallo, asesor financiero registrado en la CNMV. Ayudo a familias, empresarios y profesionales de Tarragona a ordenar y hacer crecer su patrimonio con asesoramiento patrimonial personalizado, seleccionando fondos de todo el mercado.
Tarragona concentra empresa familiar, profesionales liberales y directivos con decisiones patrimoniales de calado: qué hacer con la liquidez de una venta, cómo planificar el relevo, cómo invertir sin asumir riesgos que no tocan. Ahí es donde aporta un asesor que mira solo por tu interés.
Selecciono los fondos uno a uno entre todo el mercado, según tu horizonte, tu fiscalidad y tu tolerancia real al riesgo. Sin cartera modelo repartida en serie. La estrategia se diseña para ti, no para encajarte en una plantilla.
Patrimonios a partir de 300.000 euros que han llegado a un punto en el que improvisar sale caro. Si tienes capital que gestionar con criterio, hablamos.
Reunión inicial sin compromiso, presencial en Tarragona o por videollamada si lo prefieres. El nivel de cercanía y seguimiento es el mismo en los dos casos.
Las consultas que más nos llegan desde Tarragona se repiten: qué hacer con el dinero de la venta de una empresa, cómo planificar el relevo generacional del negocio familiar, cuánto hace falta para jubilarse sin bajar el nivel de vida y herencias que hay que ordenar entre varios hermanos. Son decisiones que se toman una vez y condicionan la década siguiente.
Desde 300.000 euros. Por debajo de esa cifra, el seguimiento personalizado que hacemos no le sale a cuenta al cliente. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo valoramos sin compromiso.
No es obligatorio. La primera reunión puede ser presencial en Tarragona o por videollamada, como prefieras. El seguimiento posterior es el mismo en los dos casos.
Trabajamos con arquitectura abierta: seleccionamos entre los fondos de gestoras nacionales e internacionales disponibles en el mercado, no un catálogo cerrado. El coste para ti es el mismo que contratando ese fondo en cualquier otra comercializadora.
Es lo habitual. Revisamos qué tienes, qué comisiones estás pagando y qué encaja con tu plan. En España el traspaso entre fondos de inversión no tributa mientras no reembolses, así que reordenar una cartera no tiene por qué implicar una factura fiscal.
Tarragona tiene el mayor polo petroquímico del sur de Europa, un puerto industrial, la Costa Daurada y un campo con aceite y vinos de mucho prestigio en el Priorat. En nuestras reuniones vemos ingenieros y directivos de la química con ahorro acumulado y planes de empresa, empresarios auxiliares del polígono, familias con inmuebles turísticos en Salou o Cambrils y propietarios agrarios que preparan la sucesión.
Actualmente Cataluña aplica en el Impuesto sobre el Patrimonio un mínimo exento de 500.000 euros, inferior al estatal, con una tarifa propia que llega al 3,48 % y sin bonificación general. En Sucesiones, el cónyuge tiene una bonificación del 99 %, mientras que para los hijos mayores de 21 años la bonificación es decreciente según la base y desaparece en herencias grandes. Conviene revisar cada año, porque el tramo autonómico del IRPF también cambia. No hacemos asesoramiento fiscal; coordinamos con tu asesor fiscal.
Trabajamos por videollamada y también en persona cuando lo acordamos. Nuestra oficina está en Huesca; el seguimiento es el mismo en los dos casos.
Desde 300.000 euros. Por debajo, el seguimiento que hacemos no compensa al cliente. Invertir conlleva riesgo, y por eso empezamos por tu situación, no por el producto. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo vemos.
Sí. La reunión inicial puede ser presencial en la provincia cuando lo acordamos y el seguimiento habitual es por videollamada.