Asesor financiero en Pamplona

Soy Eduardo Estallo, asesor financiero registrado en la CNMV. Ayudo a familias y profesionales de Pamplona y Navarra a gestionar su patrimonio de forma personalizada, teniendo en cuenta una pieza clave: el régimen fiscal navarro.

Navarra tributa distinto

El Convenio Económico hace que Navarra tenga su propia fiscalidad en IRPF, sucesiones y donaciones. Planificar una herencia, una venta o tu jubilación en Navarra no se hace igual que en territorio común. Tu estrategia parte de ese marco, no de uno genérico.

Arquitectura abierta

Elijo los fondos uno a uno entre toda la oferta del mercado, según tu caso. Sin cartera modelo en serie ni catálogo cerrado de una sola gestora. La estrategia se diseña para ti.

Con quién trabajamos:

Patrimonios desde 300.000 euros que quieren orden y criterio: empresa familiar, profesionales liberales y familias ante una decisión patrimonial importante.

En Pamplona, en persona o en remoto

Reunión inicial sin compromiso, presencial o por videollamada. La cercanía la marca el seguimiento.

Qué resolvemos habitualmente en Pamplona

Las consultas que más nos llegan desde Pamplona y Navarra se repiten: cómo planificar una herencia o una donación con el régimen fiscal navarro, qué hacer con la liquidez de la venta de una empresa, cuánto hace falta para jubilarse sin bajar el nivel de vida y cómo ordenar el patrimonio de una empresa familiar. Son decisiones que se toman una vez y condicionan la década siguiente.

Preguntas frecuentes

¿Desde qué patrimonio trabajáis?

Desde 300.000 euros. Por debajo de esa cifra, el seguimiento personalizado que hacemos no le sale a cuenta al cliente. Si estás cerca del umbral, cuéntanoslo y lo valoramos sin compromiso.

¿Tenéis en cuenta el régimen fiscal navarro?

Sí, es el punto de partida. El Convenio Económico da a Navarra normativa propia de IRPF, sucesiones y donaciones, con tipos y reducciones distintos del territorio común. Planificar una herencia o una venta sin ese marco delante suele salir caro.

¿Hay que vernos en persona en Pamplona?

No es obligatorio. La primera reunión puede ser presencial o por videollamada, como prefieras. El seguimiento posterior es el mismo en los dos casos.

Ya tengo cartera en otro banco, ¿qué hacemos con ella?

Es lo habitual. Revisamos qué tienes, qué comisiones estás pagando y qué encaja con tu plan. En España el traspaso entre fondos de inversión no tributa mientras no reembolses, así que reordenar una cartera no tiene por qué implicar una factura fiscal.